Un accompagnement global,
des solutions sur-mesure
Découvrez l'ensemble des solutions que je sélectionne et recommande pour construire, protéger et transmettre votre patrimoine.
Produits d'assurance
Épargne, transmission et optimisation fiscale à long terme
Assurance
Assurance-vie
Enveloppe d'épargne souple et fiscalement avantageuse, idéale pour la constitution d'un capital et la transmission hors succession.
Assurance
Épargne retraite
Plans d'épargne retraite (PER) permettant de préparer sa retraite tout en bénéficiant d'une déduction fiscale à l'entrée.
Assurance
Contrat de capitalisation
Alternative à l'assurance-vie particulièrement adaptée aux personnes morales et à la gestion patrimoniale des particuliers soumis à l'IFI.
Assurance
Assurance-vie luxembourgeoise
Contrat de droit luxembourgeois offrant le super-privilège, une architecture ouverte et une flexibilité accrue pour les patrimoines importants.
Conseil en investissement financier
Diversification, rendement et optimisation fiscale des placements
CIF
Private equity
Investissement dans des entreprises non cotées pour accéder à un potentiel de performance supérieur aux marchés financiers traditionnels.
CIF
Club deal immobilier
Co-investissement entre un nombre restreint d'investisseurs sur des actifs immobiliers sélectionnés, avec une gouvernance transparente.
CIF
Obligataire simple
Investissement en obligations pour sécuriser des rendements réguliers et prévisibles dans une optique de diversification du portefeuille.
CIF
Produits structurés
Solutions à capital protégé ou à rendement conditionnel, construites sur mesure pour répondre à un objectif de risque/rendement défini.
CIF
Épargne solidaire
Placements avec engagements responsables qui conjuguent rendement financier et impact social ou environnemental positif.
CIF
SCPI rendement
Acquisition de parts de sociétés civiles gérant un parc immobilier diversifié, pour percevoir des loyers sans gestion directe.
CIF
Girardin industriel
Dispositif de défiscalisation permettant d'obtenir une réduction d'impôt supérieure au montant investi via le financement d'équipements en Outre-mer.
CIF
Placement forestier
Investissement dans des groupements forestiers (GFF / GFI) offrant une fiscalité allégée, une réduction IFI et une diversification patrimoniale tangible.
CIF
FIP & FCPI
Fonds d'investissement de proximité et fonds communs dans l'innovation, permettant une réduction d'impôt sur le revenu en contrepartie d'un investissement en PME.
Prévoyance
Protection des personnes face aux aléas de la vie
Prévoyance
Assurance emprunteur
Garantie associée à un crédit immobilier ou professionnel, couvrant décès, invalidité et incapacité de travail.
Prévoyance
Prévoyance TNS
Contrat spécifiquement conçu pour les travailleurs non salariés afin de pallier les lacunes du régime social obligatoire en cas d'arrêt ou d'invalidité.
Produits bancaires
Enveloppes boursières et produits de placement pour gérer et valoriser votre épargne
Bancaire
Compte-titres
Enveloppe souple permettant d'investir dans l'ensemble des classes d'actifs (actions, obligations, ETF, fonds) sans plafond de versement.
Bancaire
PEA
Plan d'épargne en actions offrant une exonération fiscale sur les plus-values et dividendes après 5 ans, dédié aux actions européennes.
Bancaire
Comptes à terme
Placement de trésorerie à durée fixe et taux garanti, idéal pour sécuriser des liquidités sur un horizon défini tout en bénéficiant d'un rendement certain.
Immobilier
Investissement direct, dispositifs fiscaux et stratégies patrimoniales immobilières
Immobilier
Ancien
Acquisition dans l'immobilier existant, avec ou sans travaux, dans une logique de rendement locatif ou de valorisation patrimoniale.
Immobilier
Neuf
Investissement dans des programmes neufs offrant des frais de notaire réduits, une garantie décennale et un bien aux normes thermiques actuelles.
Immobilier
Nue-propriété
Acquisition de la nue-propriété d'un bien à prix décoté, sans contrainte de gestion, avec une récupération de la pleine propriété à terme.
Immobilier
Denormandie
Dispositif de réduction d'impôt pour l'investissement locatif dans l'ancien avec travaux, dans des villes éligibles au programme « Cœur de Ville ».
Immobilier
Malraux
Réduction d'impôt significative pour la restauration d'immeubles en secteur sauvegardé, alliant préservation du patrimoine et optimisation fiscale.
Immobilier
LMNP
Statut de loueur en meublé non professionnel permettant de percevoir des revenus locatifs faiblement fiscalisés grâce à l'amortissement comptable.
Solutions Entreprise
Épargne salariale et gestion de trésorerie pour les dirigeants et leurs équipes
Entreprise
Épargne salariale
Mise en place de PEE, PERCOL ou accords d'intéressement/participation pour fidéliser vos collaborateurs avec un cadre fiscal et social optimisé.
Entreprise
Placement de trésorerie
Gestion des excédents de trésorerie sur des horizons court, moyen et long terme : obligations, fonds euro, fonds monétaires, comptes à terme…
Entreprise
Protection du gérant
Couverture des risques personnels et professionnels du dirigeant : prévoyance, invalidité, décès, garantie homme-clé — pour protéger votre entreprise et votre famille.
Mon réseau de partenaires
Des experts sélectionnés pour vous accompagner dans chaque dimension de votre projet
Je m'entoure des meilleurs professionnels pour vous accompagner, quels que soient vos objectifs. Avocats, notaires, agents d'assurances, agents immobiliers, conseillers bancaires… chaque expert de mon réseau partage les mêmes exigences de qualité et d'éthique que j'applique à mon propre conseil.
Avocats
Notaires
Agents d'assurances
Agents immobiliers
Conseillers bancaires
Courtiers en prêt
Un accompagnement global,
des solutions sur-mesure
Découvrez l'ensemble des solutions que je sélectionne et recommande pour construire, protéger et transmettre votre patrimoine.
Produits d'assurance
Épargne, transmission et optimisation fiscale à long terme
Assurance
Assurance-vie
Enveloppe d'épargne souple et fiscalement avantageuse, idéale pour la constitution d'un capital et la transmission hors succession.
Assurance
Épargne retraite
Plans d'épargne retraite (PER) permettant de préparer sa retraite tout en bénéficiant d'une déduction fiscale à l'entrée.
Assurance
Contrat de capitalisation
Alternative à l'assurance-vie particulièrement adaptée aux personnes morales et à la gestion patrimoniale des particuliers soumis à l'IFI.
Assurance
Assurance-vie luxembourgeoise
Contrat de droit luxembourgeois offrant le super-privilège, une architecture ouverte et une flexibilité accrue pour les patrimoines importants.
Conseil en investissement financier
Diversification, rendement et optimisation fiscale des placements
CIF
Private equity
Investissement dans des entreprises non cotées pour accéder à un potentiel de performance supérieur aux marchés financiers traditionnels.
CIF
Club deal immobilier
Co-investissement entre un nombre restreint d'investisseurs sur des actifs immobiliers sélectionnés, avec une gouvernance transparente.
CIF
Obligataire simple
Investissement en obligations pour sécuriser des rendements réguliers et prévisibles dans une optique de diversification du portefeuille.
CIF
Produits structurés
Solutions à capital protégé ou à rendement conditionnel, construites sur mesure pour répondre à un objectif de risque/rendement défini.
CIF
Épargne solidaire
Placements avec engagements responsables qui conjuguent rendement financier et impact social ou environnemental positif.
CIF
SCPI rendement
Acquisition de parts de sociétés civiles gérant un parc immobilier diversifié, pour percevoir des loyers sans gestion directe.
CIF
Girardin industriel
Dispositif de défiscalisation permettant d'obtenir une réduction d'impôt supérieure au montant investi via le financement d'équipements en Outre-mer.
CIF
Placement forestier
Investissement dans des groupements forestiers (GFF / GFI) offrant une fiscalité allégée, une réduction IFI et une diversification patrimoniale tangible.
CIF
FIP & FCPI
Fonds d'investissement de proximité et fonds communs dans l'innovation, permettant une réduction d'impôt sur le revenu en contrepartie d'un investissement en PME.
Prévoyance
Protection des personnes face aux aléas de la vie
Prévoyance
Assurance emprunteur
Garantie associée à un crédit immobilier ou professionnel, couvrant décès, invalidité et incapacité de travail.
Prévoyance
Prévoyance TNS
Contrat spécifiquement conçu pour les travailleurs non salariés afin de pallier les lacunes du régime social obligatoire en cas d'arrêt ou d'invalidité.
Produits bancaires
Enveloppes boursières et produits de placement pour gérer et valoriser votre épargne
Bancaire
Compte-titres
Enveloppe souple permettant d'investir dans l'ensemble des classes d'actifs (actions, obligations, ETF, fonds) sans plafond de versement.
Bancaire
PEA
Plan d'épargne en actions offrant une exonération fiscale sur les plus-values et dividendes après 5 ans, dédié aux actions européennes.
Bancaire
Comptes à terme
Placement de trésorerie à durée fixe et taux garanti, idéal pour sécuriser des liquidités sur un horizon défini tout en bénéficiant d'un rendement certain.
Immobilier
Investissement direct, dispositifs fiscaux et stratégies patrimoniales immobilières
Immobilier
Ancien
Acquisition dans l'immobilier existant, avec ou sans travaux, dans une logique de rendement locatif ou de valorisation patrimoniale.
Immobilier
Neuf
Investissement dans des programmes neufs offrant des frais de notaire réduits, une garantie décennale et un bien aux normes thermiques actuelles.
Immobilier
Nue-propriété
Acquisition de la nue-propriété d'un bien à prix décoté, sans contrainte de gestion, avec une récupération de la pleine propriété à terme.
Immobilier
Denormandie
Dispositif de réduction d'impôt pour l'investissement locatif dans l'ancien avec travaux, dans des villes éligibles au programme « Cœur de Ville ».
Immobilier
Malraux
Réduction d'impôt significative pour la restauration d'immeubles en secteur sauvegardé, alliant préservation du patrimoine et optimisation fiscale.
Immobilier
LMNP
Statut de loueur en meublé non professionnel permettant de percevoir des revenus locatifs faiblement fiscalisés grâce à l'amortissement comptable.
Solutions Entreprise
Épargne salariale et gestion de trésorerie pour les dirigeants et leurs équipes
Entreprise
Épargne salariale
Mise en place de PEE, PERCOL ou accords d'intéressement/participation pour fidéliser vos collaborateurs avec un cadre fiscal et social optimisé.
Entreprise
Placement de trésorerie
Gestion des excédents de trésorerie sur des horizons court, moyen et long terme : obligations, fonds euro, fonds monétaires, comptes à terme…
Entreprise
Protection du gérant
Couverture des risques personnels et professionnels du dirigeant : prévoyance, invalidité, décès, garantie homme-clé — pour protéger votre entreprise et votre famille.
Mon réseau de partenaires
Des experts sélectionnés pour vous accompagner dans chaque dimension de votre projet
Je m'entoure des meilleurs professionnels pour vous accompagner, quels que soient vos objectifs. Avocats, notaires, agents d'assurances, agents immobiliers, conseillers bancaires… chaque expert de mon réseau partage les mêmes exigences de qualité et d'éthique que j'applique à mon propre conseil.
Avocats
Notaires
Agents d'assurances
Agents immobiliers
Conseillers bancaires
Courtiers en prêt